四川高县警方破获一起贩卖银行卡案，涉案总金额3亿元

杨海威

近年来，违法犯罪人员采取各种手段，到处收买普通居民的手机卡、银行卡（俗称“两卡”），层层贩卖赚取差价，最后这些手机卡、银行卡流入犯罪集团手中，成为电信网络诈骗的工具。近日，四川宜宾高县公安局正式向检察机关移送起诉一起妨害信用卡管理案件，该案中被转卖到境外的银行卡被用于电信诈骗，涉案金额达3亿元。

据高县公安局负责人介绍，2019年10月，高县公安局文江镇派出所社区民警收到社区干部反映的一条线索，该社区男青年张某靠卖自己的空白银行卡，获利200元。

社区民警敏感地察觉，这个看似简单的卖卡行为背后可能隐藏着一个电信诈骗黑灰产链条，当即将这一线索向派出所刑警中队作了报告。刑警中队立即通过社区干部核实情况，张某反映，买卡人是庆符镇的黄某。一张实名银行卡可卖200元，如果是一套卡（银行卡、U盾、电话卡），则可卖到800-900元。

刑侦民警循线摸排，不久后，一个在高县收贩银行卡的犯罪团伙浮出水面：嫌疑人黄某从卖掉自己的第一张卡开始，感觉自己找到了一条“生财之道”，通过找人代办的方式，在高县庆符、文江两镇以支付办卡人员一套卡（U盾、银行卡、电话卡）800-900元不等的金额，做起了收卡“生意”。

嫌疑人王某先是将自己的卡卖给黄某，进而成为黄某下家，其后又组织收卡再卖给黄某，赚取差价；温某、陈某则做起掮客生意，从黄某、王某手中再次收购，以一套卡（银行卡、U盾、电话卡）2000-2500元不等的价格向上家出售。

高县警方在掌握该犯罪团伙的犯罪事实与活动规律后收网，先后将王某、黄某、温某、陈某抓获。警方在温某车上现场查获银行卡（U盾、银行卡、电话卡）34套。

↑犯罪嫌疑人黄某到案。

经过公安机关调查，犯罪嫌疑人黄某、王某、陈某、温某收贩的银行卡（U盾、银行卡、电话卡），通过中转卖到广东、浙江、云南等犯罪团伙手中，非法获利300余万元。最终，银行卡流入柬埔寨、泰国等境外犯罪团伙手中，用于实施一系列犯罪。

截止到目前，该案已抓获主要犯罪嫌疑人8名，扣押银行卡“三件套”34套、手机10余部，该案涉及全国10多个省市，涉及3000余套银行卡，涉案金额达3亿元。

近日，高县公安机关以涉嫌妨害信用卡管理将犯罪嫌疑人移送起诉。