1、使已有资产保值增值资产增值是每个理财者共同的目标，不同的年龄段有不同阶段的理财需求。年轻需要成家、买房。中年的时候需要为儿女积攒教育资金、为父母养老。老年时候需要考虑养老问题，都需要资金。

2、保证老有所养为了保证万年生活的富足，要及早制定理财计划，养老计划中要考虑退休的年龄，预计退休后每年的生活费用，预计通货膨胀，预计退休后每年的投资回报率等问题。

3、保证资金安全资金的安全包括保证资金数额完整和保证资金价值不减少这两个方面的含义。要有一种节制态度，不是赚的越来越多，而是要清楚理财产品的风险和收益情况。不过，需要注意一点，在理财时，如不选好，也是会造成资金亏损的。

4、抵御意外事故正确的理财计划能帮助我们在风险到来的时候，将损失最大可能降至最低。

5、提高生活质量合理的投资理财，能在很大程度上该散我们的经济状况，从而提高生活质量和增加生活乐趣。